游客滯留動物園淋雨齊喊“退票”

（投資人維權現場。非法集資圖片由投資人提供）

經濟觀察網 記者 老盈盈 日前，湖南經濟觀察網記者收到投資人爆料稱，瑪麗游客滯留動物園淋雨齊喊“退票”他們在中戰華信集團及其旗下的萊珠湖南瑪麗萊珠寶集團購買的一些投資產品，從今年四月開始已經未能兌付。寶調后來他們發現，查包這家公司主要以兩種模式吸收投資人資金，裝成一種是購物通過瑪麗萊V生活app發行裸鉆或者黃金等珠寶產品讓客戶購買并許諾定期返還利息，另一種模式則是平臺線下發行投資項目讓投資人認購。

8月5日，吸引長沙市公安局開福分局發布公告稱，投資8月3日，非法集資長沙市公安局開福分局依法對中戰華信集團有限公司在湘子公司非法集資行為立案偵查。湖南經查，瑪麗中戰華信集團有限公司在湘子公司違反國家金融管理法律規定，萊珠向社會公眾非法吸收資金，數額巨大。該公司法定代表人等一批涉案嫌疑人已被依法采取刑事強制措施。

湖南巖錚律師事務所律師胡軍輝對經濟觀察網記者表示，立案階段集資參與人需要盡快準備各種資金認定的資料，配合公安機關進行“非吸”資金的登記；同時為公安機關提供可以查封的財產線索，可以成立臨時的受害人維權委員會臨時機構，相互溝通信息。

據投資人向記者反映，他們去了現場查看，涉事公司高管的別墅小洋房等財產尚未查封。胡軍輝向記者表示，涉事公司高管和業務員的財產是可以查封的，但在立案時可能不會，游客滯留動物園淋雨齊喊“退票”因為案件開始不一定能準確識別哪些是高管，哪些是業務員，隨著偵查工作的深入，公安機關應會追加查封和追繳。

買珠寶還是買理財？

投資人之一的鄭小姐向記者介紹稱，從2022年10月份開始，自己經朋友介紹在瑪麗萊V生活app上購買了五款裸鉆，價格分別為1萬元、21656元、21656元、43312元和30264元，總價126888元。她以43312元這筆訂單為例向經濟觀察網記者解釋稱，商品原價格是26140元/顆，她以10828元/顆預購了四顆，然后分別于2022年11月5日、12月5日、2013年1月5日、2月5日、3月5日和4月5日分別得到了160.6元、438元、438元、438元、438元、438元利息，5月5日本來也是要繼續兌付的，但從這天開始就再沒有兌付利息了。

為什么賣珠寶等商品的平臺會有利息返還？鄭小姐坦言，最開始在這個平臺上購物不是為了買裸鉆，因為當初這個平臺的業務員跟她說購買這個商品后可以不提貨，持有一定的時間后會有一定的收益，購買后的商品頁本來在頁面上顯示有兩個按鍵，一個是“我要換錢”、一個是“我要換貨”（現在app上已經沒有這樣的顯示了）。鄭小姐在這個平臺上從來沒有換過貨，都是換取收益，她自稱原本也是出于賺點零花錢才購買的裸鉆。后來平臺爆雷之后，她找到了很多像她這樣購買過珠寶的人，他們都說沒人拿過貨。

鄭小姐稱，這個app就是以預購珠寶的名義包裝成一個“面上是購物平臺，里子卻是理財產品平臺”的app。實際上那些業務員最開始向她介紹產品和平臺的時候，稱這是一個供應鏈金融的產品，他們要提前籌集資金去進貨，然后以會返還利息為由勸說客戶購買其商品。這些產品持有時間分為兩類，一類是按天數計算，一類是按月份算的，按天數計算的產品時間可能是不規則的，但一般會以比較好記的例如說66天、88天、108天類似的時間去操作。

“之前我在上面買了一支香奈兒香水，但是買回去我感覺是假的，因為它的膏體不是透明的，后來我把它退掉了，退的時候我就問了一下它的商家是哪里的，它說也是找的中介商，不是免稅店這種資源。其實很多人也不會在上面購物，一方面是它的商品真假難辨，二是本身就比較貴，同一個牌子比其他渠道都貴。”鄭小姐稱。

記者于8月9日登陸瑪麗萊V生活app，發現上面顯示有食品糧油、個護清潔、干貨特產、家電廚具等日用品還可以購買。

（投資人與中戰華信集團及瑪麗萊珠寶高管談判。圖片由投資人提供）

“請謹慎投資”

根據鄭小姐提供給記者的精選裸鉆預購協議，平臺方系指湖南瑪麗萊科技發展有限公司、預售方系指長沙瑪麗萊鉆石貿易有限公司，根據天眼查信息，這兩家公司控股股東皆為湖南瑪麗萊珠寶集團有限公司，穿透后背后的股東為中戰華信集團有限公司，擔保方系湖南易融融資擔保有限公司。

公開信息顯示，2023年6月5日，湖南省地方金融監督管理局發布了關于注銷湖南易融融資擔保有限公司融資擔保業務經營許可證的公告。

而根據中戰華信集團的官網信息，該公司注冊資本13億元，隸屬于輿情戰略研究中心，“是國家事業單位全資控股企業”。

鄭小姐稱，長沙瑪麗萊鉆石貿易有限公司基本沒有投資人知道，湖南瑪麗萊科技發展公司倒是有人知道，他們一直都認為就是線下賣珠寶門店的公司。但是出現兌付危機之后當他們去找線下門店卻被告知和湖南瑪麗萊科技發展公司不是同一家公司，目前線下珠寶門店都停止運營了。

此外，記者在湖南省地方金融監督管理局“互動交流信件公示”一欄發現，曾經有市民多次詢問關于上述公司的情況。2022年9月27日，有詢問內容為：“工商登記顯示由輿情戰略研究中心百分百控股的中戰華信集團有限公司在長沙市開福區瑪麗萊珠寶大廈設有辦公地點，以其全資子公司深圳市丑石投資有限公司名義向社會募集資金，并由中戰華信集團有限公司提供資金擔保，約定固定報率。此行為是否得到相關部分批準，深圳市丑石投資有限公司是否具有向社會進行融資的資格？”同年10月9日，該局回復“經核實，我局未批準該公司向社會公開募集資金，請謹慎投資。”

同年11月28日，又有人詢問：“中戰（華信）集團瑪麗萊珠寶12周年慶典活動，有個秒殺產品，該企業號稱國企，實業投資，是否是有牌照的金融公司，是不是和盛大金禧一樣呢？”12月5日，該局回復稱“經核實，我局未對中戰（華信）集團瑪麗萊珠寶出具任何批復意見，為確保您的資金安全，請謹慎投資。”

線下發行投資項目

除了線上預購珠寶吸納資金外，中戰華信集團亦在線下發行投資項目將近一年多的時間。

投資人陳女士向記者表示，自己從2022年2月份購買了一款該公司發行的名為定向證券穩贏投資項目的產品，對外宣稱100萬起投金額。但陳女士告訴經濟觀察網記者，大多數人并沒有這么多錢，中戰華信集團所謂的業務員就會讓他們一起湊個單，比如一個人出20萬一個人出30萬另一個人出10萬之類，湊出100萬放在業務員的名下，業務員幫投資人去投。

記者從定向證券穩贏20號投資項目認購合同書發現，投資期限分別為3個月、6個月、1年、18個月、24個月和36個月，預期年化利率從8%~14.5%不等。

除了定向證券穩贏投資項目外，還有一個中戰銣礦1-6號的投資項目，陳女士自己買了七八十萬元。據她向記者介紹，之前也有正常兌付過，但是從去年11月份開始兌付就不正常了，最開始是延期幾天，到了后來就說只能分批兌付，而從今年的4月10號開始，就停止兌付了。

對于項目投向，投資人稱該公司的說法是錢投到銣礦的項目上了。根據中戰銣礦2號投資項目的簡介信息，2021年6月28日和7月14日，中戰華信集團100%持股的中戰礦業與銣磊科技分別簽署了戰略合作協議和投資控股協議，正式啟動郴州長城嶺銣多金屬礦項目。2023年1月3日，中戰華信集團旗下宜章縣鑫聯礦業有限公司長城嶺銣鉛鋅銻多金屬礦，獲得由國家自然資源部備案，湖南省自然資源廳頒發的《中華人民共和國采礦許可證》新證。

該簡介還顯示，長城嶺銣鉛鋅銻多金屬礦礦石儲量規模大，本次采礦權證辦理經湖南省自然資源廳委托權威機構評估銣金屬儲量為6105噸，達到大型規模；根據公開數據顯示，金屬銣（Rb≥99.5%）均價為800元/克（數據來源：上海有色金屬網，2023年1月3日報價），銣礦資源總價值達4.88萬億元人民幣。

“還有一個四川的項目叫做士達炭素，他們說這是一個優質資產，之前這家公司資產不怎么樣，然后中戰把它盤活了，他們說項目盈利能力不錯。”陳女士向記者表示。

根據中戰華信集團官網信息，四川廣漢士達炭素股份有限公司成立于2001年，是一家專業從事石墨和炭素新材料研發、生產和銷售的股份制高科技企業，中戰華信集團旗下深圳丑石投資已于2021年2月9日實現對四川廣漢士達的絕對控股權。2022年士達德昌、眉山分公司鋰電池負極材料石墨化技改及配套技改項目相繼開工，2023年士達啟動“12345”戰略，以推進士達在鋰電產業鏈及配套產業的發展。

涉案嫌疑人被采取刑事強制措施

出現兌付危機后，4月19日，中戰華信集團和湖南瑪麗萊珠寶集團發布了第一份投資人聲明，該聲明稱在全球經濟下行、三年疫情和外圍大事件的影響下，中戰華信集團自去年 11 月份以來，連續 5個月，相關產品的巨額資金被贖回，造成現金流逐步緊張，導致相關產品出現兌付逾期，對于投資人的本金和收益安全，承諾在兩年時間內（2025年3月31 日前），分批次，百分百完成兌付。

5月19日，具體的投資產品兌付方案發布：按照投資產品本金的大小順序和產品到期日的時間順序，采用分期兌付的方式，先小額后大額，同等金額到期日先到期先付、先本金后收益的原則，陸續兌付本金和收益，確定了三種兌付方案，第一種現金分期兌付，包括確定投資額在 30 萬以下和以上的本金兌付時間；第二種實物資產兌付，2023年6月1日開始，包含長沙物業、衡陽物業、陽江物業，適合投資產品金額在 500 萬元以上的投資人，出5成現金+5成債權；第三種股權資產兌付（債轉股/可轉債），2023 年6月1日開始，優質項目股權資產，適合投資產品金額在 30 萬元以上的投資人，出3成現金+7成債權。

方案公告還稱，投資人以每份投資產品為單位，可以從以上三種方案中選擇其中一種兌付，或者組合任意兩種及三種方案兌付；對于投資人的收益，暫停支付，按照產品到期日合同約定的收益率標準計算，但需在本金兌付完成之后，分批兌付；而對于延期兌付的本金，按照 5 年期商業銀行貸款基準利率計算利息。

7月30日，中戰華信集團又發布了一份小額兌付細節的公告。該公告稱，兩萬元以內的訂單可以選擇現金、現金+實物相結合、實物資產三種方式兌付，本金可以選擇在瑪麗萊 V 生活平臺兌付專區上申請商品兌付金，本次兌付現金為到期本金的10%；或者去兌換實物商品(珠寶首飾、山茶油、陳年醬酒)。此外，此次公告也公布了2-30萬之間訂單的分批兌付時間。

8月5日，長沙市公安局開福分局發布公告稱，8月3日，長沙市公安局開福分局依法對中戰華信集團有限公司在湘子公司非法集資行為立案偵查。經查，中戰華信集團有限公司在湘子公司違反國家金融管理法律規定，向社會公眾非法吸收資金，數額巨大。目前，中戰華信集團有限公司法定代表人劉某安、高管浦某等一批涉案嫌疑人已被依法采取刑事強制措施。

公告同時稱，公安機關將進一步加大案件偵辦和追贓挽損力度，全力維護人民群眾合法權益。請集資參與人積極配合公安機關調查取證，如實反映案件情況，依法、合理表達訴求。

(責任編輯：時尚)