2023年8月，發揮由上海信托擔任受托人以及穩健策略投資管理人，制度與寧波銀行和易方達投顧深度融合的優勢長空之王家庭服務信托正式推出。我國財富管理和資產管理市場已經邁入高質量發展下的講好家庭新階段，信托、信托協作新模銀行和基金在充分發揮各自優勢的故事管理基礎上深度融合，更好地服務居民財富管理需求，融合本次的打造跨界合作吸引了市場的廣泛關注。
家庭是財富構成社會的最小單元，在物質和精神上都承擔著諸多的發揮社會功能，家和萬事興，制度長空之王和睦、優勢穩定、講好家庭幸福、信托協作新模美滿的故事管理家庭是構建社會主義和諧社會的基礎。今年6月1日，《關于規范信托公司信托業務分類的通知》（以下簡稱《通知》）正式實施，將信托業務分為資產服務信托、資產管理信托和公益慈善信托三大類共25個業務品種?！锻ㄖ穼⒓彝シ招磐忻鞔_為資產服務信托的重要業務子類，初始設立時實收信托應當不低于100萬元，期限不低于5年；投向債券、股票和公募基金等標準化資產；可以接受非資金類財產性權利的委托，提供風險隔離、財富保護和財產分配等服務。區別于傳統類的資產管理產品，家庭服務信托可以實現財富規劃、資產配置和他益分配的多重功能?！锻ㄖ窞樾磐兄贫确崭鼜V泛的中產群體提供了制度依據，為家庭服務信托的快速發展鋪平了道路，成為信托制度服務于和諧家庭構建的重要方式。
上海信托踐行“信托為美好生活創造價值”的企業使命，轉型創新始終走在行業前列。本次業務合作，上海信托作為受托人，將財產隔離、資產配置和他益分配的信托架構充分融合到寧波銀行的財富管理服務中。同時，為滿足客戶不同的資產配置需求，分別設置了穩健、穩進、平衡三種風險等級由低到高的資產配置產品，上海信托擔任穩健策略的投資管理人，充分體現了上海信托投資研究和主動管理能力。
上海信托早在2021年就創新發展家庭服務信托業務，圍繞高頻率、大體量、標準化的產品發展理念，從業務團隊、投研體系建設和科技自主創新三位一體推動家庭服務信托高質量發展。一是專設部門構建專業服務團隊，在《通知》下發后，上海信托第一時間成立了家庭服務信托部，專業化推動家庭服務信托業務的發展，目前已構建約20人的專業服務團隊。二是建立了具有信托行業特色化的投研和創新體系，上海信托目前專職投研人員約20人，博士占比近40%；圍繞信用評價、公募基金、私募基金、資產配置和信托業務轉型創新開展深度研究，構建“研業一體化”的支撐體系，更好地支撐資產服務信托和資產管理信托業務發展。三是搭建了高效智能的數字化信托服務管理平臺，家庭服務信托作為兼具金融和非金融雙重屬性的信托產品和服務需要系統化和數字化的解決方案，對以金融科技進行信托賬戶管理提出了更高要求。上海信托打造了自主產權的“睿贏”和“智管家”兩大移動化、數字化、智能化的業務平臺，推動各業務模塊之間實現無縫連接，滿足產品在客戶營銷、客戶管理、產品創設、投資管理和風險管理等全生命周期的智能化處理，實現全鏈條的跟蹤管理。
信托本質上是一種具有財產獨立和定向傳承的財產管理制度和工具，家庭服務信托實現了多種功能的統一，是新時代有效的金融服務和產品供給創新，可以與各類金融機構構建“創新、融合、共享、共贏”的生態圈，更好地服務居民美好生活，服務我國財富管理和資產管理市場的高質量發展。
目前上海信托已經和多家銀行、券商、基金等金融機構開展了合作，未來上海信托將持續推廣信托制度在財富管理市場的作用和價值，讓信托制度更好地服務社會大眾和中產群體，講好新時代信托高質量發展的新故事！
來源：門生故吏資訊網